Kriminelle snyder byggemarkeder for millioner – sådan kan du gardere dig

Flere sager om misbrug af CVR-numre til køb af byggematerialer på kredit er landet hos politiet, som nu advarer byggemarkeder og andre leverandører om en øget risiko for kreditbedrageri.  

Det er ikke kun butikstyverier som butikker skal være beredte på, men også CVR-svindel. Fyns politi er blevet opmærksom på organiseret kreditbedrageri, hvor kriminelle optager kreditter, blandet andet hos byggemarkeder, i andre virksomheders navn. Herefter bestiller de kriminelle byggematerialer, værktøj og andre varer for store beløb, og får dem leveret til en offentlig tilgængelig adresse, hvorfra varernes afhentes af svindlerne og sælges derefter videre på det sorte marked.  

Eksemplet fra Fyn vedrørte jævnlige leverancer af byggematerialer til en privat parkeringsplads, hvorfra varerne blev afhentet af anonyme varebiler. Dette satte gang i en større undersøgelse, der viste sig at bringe lys over et større organiseret kreditbedrageri med et netværk af kriminelle. I den forbindelse er flere firmaers navne og CVR-numre blevet misbrugt til at optage kreditter på 500.000 kroner hos en lang række byggemarkeder.   

Desværre er det ofte svært at opdage svindlen i tide. Opkrævninger og rykkere fremsendes nemlig til de falske mailadresser, som svindlerne har oprettet i virksomhedernes navn. Derfor anbefaler Politiets Nationale Center for It-Kriminalitet, at byggemarkeder og andre leverandører skærper deres procedurer for salg af varer på kredit, særligt til nye kunder, samt at man indfører godkendelse med MitID eller MitID Erhverv, når der oprettes større kreditter. 

Sådan undgår du kreditbedrageri  
Der anbefales at man er opmærksom på de fire nedstående punkter når varer sælges på kredit:  

• Hold øje med ordrer, der afviger fra normalen  
  Hvis ordren kommer fra en ny kunde, eller adskiller ordren sig fra en eksisterendes kundes købsmønster, så er det særligt vigtigt at være opmærksom. Dette gælder særligt også, hvis ordrens indhold ikke matcher kundens virksomhed og gøremål.    

• Tjek leveringsadressen  
  Hvis kunden ønsker at få varen leveret på en offentlig adresse, eksempelvis en parkeringsplads eller udenfor en byggeplads, kan der være tegn på svindel.  

• Tag kontakt til kunden  
  Verificer ordren ved at ringe til den virksomhed, der er tilknyttet CVR-nummeret, som kunden har opgivet ved oprettelse af kreditten. Herunder skal man dog være yderligere opmærksom på, at svindlere kan oprette falske virksomhedshjemmesider og tilhørende mailadresser samt telefonnumre.  

• Indfør godkendelse med MitID  
  Stil krav til nye kunder om validering med MitID eller MitErhverv, når der modtages ordrer afgivet på kredit. På denne måde kan man sikre, at man kender identiteten på kunden.